Trade Options In Rrsp

Trocando em sua conta de poupança isenta de impostos. Trading em sua conta de poupança isenta de impostos. Como tantos outros canadenses, você abriu sua conta de poupança de imposto livre TFSA no início de janeiro Esperando, sonhando, que 2 2 por cento de interesse irá magicamente Vire 5.000 em seis números até o final do ano Mas fazer a matemática o interesse em um TFSA maxed-out seria de apenas 100 no final do ano. Isso não é bom o suficiente, diz Branimir Lakoseljac, supervisor de negociação na Questrade, uma corretora on-line com sede em Toronto A renda em um CELI é isenta de impostos, de modo que todo o ponto é gerar renda Você não vai ficar rico colecionando interesse Em fundos sentados em uma conta poupança. Lakoseljac ressalta que o primeiro passo para fazer o TFSA entregar é manter seus custos de conta para baixo Ele usa Questrade como uma referência para medir TFSAs porque a empresa é classificada como tendo os preços mais baixos no Canadá, E ele marca as principais medidas de redução de custos. A conta deve ser nenhuma taxa, e isso significa nenhuma taxa de abertura, sem taxa anual, sem sobretaxas ocultas Também verifique as comissões de preços Ao contrário de Questrade, algumas corretoras exigem saldos mínimos elevados antes de se qualificar para comissões mais baratas Com um limite de 5.000 contribuições a primeira Ano, pode ser bastante tempo antes de se qualificar, diz Lakoseljac. O próximo passo é encontrar uma conta flexível, um com um monte de opções Quando alguns canadenses abriram contas CELI em bancos, eles rapidamente perceberam que suas opções para geração de renda são Limitado a juros ou talvez um GIC com um baixo retorno anual. Em uma corretora, o TFSA tem o potencial de trabalhar muito mais difícil, e pode ser personalizado para atender diferentes níveis de risco, do investidor mais conservador para um comerciante ativo. A idéia é gerar riqueza isenta de impostos para o longo prazo Se você quiser jogar com segurança, você pode comprar títulos que geram retornos mais previsíveis, como um Trust Income Trust ou comprando e segurando um fundo mútuo a longo prazo, diz Lakoseljac. With um investimento que gera dividendos, uma estratégia popular é registrar um programa de reinvestimento de dividendos DRIP, que automaticamente reinveste os dividendos em seus investimentos sem incorrer em comissões de comércio Em algumas corretoras como Questrade, DRIPs são livres, mas você tem que registrar O investimento com seu corretor. Nossos clientes ativos estão tomando o TFSA um passo mais opções de negociação oferece o maior bang para o dinheiro, com lucros isentos de impostos Os riscos, naturalmente, são consideravelmente mais elevados, mas assim são as recompensas potenciais, continua Lakoseljac. Capital ganhos, para o investidor ativo , São exatamente o que eles estão procurando em um CELI. Não só ganhos permanentemente aumentar o teto na conta, o dinheiro nunca será tributado, não como faria com uma conta de investimento regular ou um RSP. According Lakoseljac, há um Feliz meio, direito entre o conservador eo comerciante ativo Você definitivamente não quer over-trade uma conta 5.000 porque as comissões iria erodir seus lucros Para começar, ter duas ou três idéias de investimento, e considerar mais seguros negociações opções que resolver três a Seis meses para fora Que iria fornecer a melhor possibilidade de ganhos, mantendo as comissões em check. Tax-free base de contas de poupança. O quarto de contribuição para 2009 é 5.000 Se você trocar sua conta até 10.000, ele irá aumentar permanentemente o teto de sua conta. Por outro lado, quaisquer perdas de capital diminuiria seu teto. Não há margem de negociação permitida, assim como qualquer outro RRSP. Existem algumas restrições sobre quais ações e opções você pode comprar Regra de tudo o que se aplica a uma RRSP se aplica a um CELI. As comissões de negociação vêm das suas participações no TFSA. Hidden taxas também sairão de suas explorações TFSA Por exemplo, se você negociar títulos dos EUA, você pode encontrar-se pagando taxas de conversão de moeda forçada. Entregue diariamente The Morning Boletim Newsletter. Registered Plano de poupança de reforma RRSP. An RRSP é um plano de poupança de aposentadoria que Você estabelece, e que você ou seu cônjuge ou parceiro de direito contribuem contribuições Dedutíveis RRSP pode ser usado para reduzir seu imposto. Qualquer renda que você ganha no RRSP é geralmente isenta de imposto, enquanto os fundos permanecem em O plano que você geralmente tem que pagar imposto quando você recebe pagamentos do plano. Definindo um RRSP Como montar um RRSP. Contribuindo a um REER Fazer contribuições para um REER para você ou para seu cônjuge ou parceiro de direito comum e reivindicando o Dedução. Transferência Subsídios de aposentadoria, pagamentos de montante fixo, transferência de propriedade, pagamentos de comutação. Retirando fundos Retirando fundos de um RRSP e as implicações fiscais. Recebendo renda de um RRSP Obtendo E relatando o rendimento de um RRSP. Death de um annuitant RRSP implicações fiscais quando o annuitant de um RRSP morre. Anti-evitação regras para RRSPs e FERRs Anti-evasão regras são reforçadas para evitar planejamento fiscal agressivo. RRSP isenção de impostos esquemas de retirada Perguntas e Respostas. Formas e publicações. Links relacionados. Modificado 2016-11-16.Your guia de negociação de opções. Para corrigir um preço futuro. Para os titulares de chamadas, as opções permitem que você fixar o preço futuro ao preço de exercício da opção do Subjacente se você decidir tomar a entrega do valor subjacente No entanto, se a opção de longo prazo expirar fora do dinheiro, o prémio pago seria perdido, uma vez que não seria econômico para exercer a opção Para os escritores colocar, bloqueio de um Custo que está abaixo do valor de mercado pode dar-lhe a oportunidade de adquirir o interesse subjacente a um custo fixo se a opção é atribuída de outra forma o prémio recolhido por escrito as opções de venda será o seu lucro O risco máximo para um p curto Ut é que o estoque cai para 0 valor, caso em que você iria tomar uma perda igual ao preço de exercício menos o prémio recolhido por exposição de ações. Seguro contra quedas de mercado. Um investidor que espera declínios de curto prazo em um interesse específico ou Mercado pode comprar uma opção de venda sobre o subjacente e deve a queda subjacente no preço, potencialmente vender a colocar em um lucro ou exercê-lo e vender o subjacente se margem suficiente está disponível no put preço de exercício s O risco de a longo prazo é limitado Para o prêmio pago. Rendimento adicional. Writers de puts e chamadas beneficiam de rendimento recebido como um prémio, que se torna puro lucro se a opção nunca é atribuído chamada nua e colocar a escrita são estratégias extremamente arriscadas e deve ser usado apenas por investidores sofisticados com clara Compreensão de perdas potencialmente ilimitadas e recompensas limitadas. Stratégies para ajudá-lo a investir trading better. Option pode levar risco substancial de loss. Risk de perder todo o seu investimento em um shor T período de tempo para opções longas. Writers of Naked Calls são confrontados com perdas ilimitadas, se o estoque subjacente rise. Writers of Naked Puts são confrontados com perdas limitadas ao prémio de greve recolhidos se o estoque subjacente cai para 0.Writers de posições nua são confrontados Com riscos de margem se a posição se move contra a direcção pretendida. Sem privilégios de propriedade. Unidades padronizadas de ciclos de negociação e expiração. Devido à sua flexibilidade, as opções podem proporcionar aos investidores a oportunidade de realizar quase todos os objectivos estratégicos, desde a gestão do risco até o aumento da alavancagem A negociação de opções também pode acarretar um risco substancial de perda Antes de investir em opções, é importante entender as estratégias que você pode usar para limitar esse risco. Os detentores também devem perceber que as opções não pagam juros ou dividendos, não têm direito a voto e nenhum privilégio De propriedade Eles estão disponíveis na TD Direct Investing em uma ampla variedade de veículos de investimento, incluindo ações e índices de mercado. S contribuíram para o sucesso das opções negociadas em bolsa na América do Norte, a padronização de recursos de opções-chave, incluindo preços de exercício, ciclos de negociação e datas de vencimento é um dos mais importantes, pois contribuiu para a viabilidade de um mercado de opções secundárias. Em geral, aplica-se a todos os mercados, exceto no caso de divisão de ações ou reorganização societária, caso em que os contratos são alterados para ajustar a divisão. Para opções de indexação, que são liquidadas em O tamanho do contrato é determinado pela multiplicação do prêmio por um multiplicador de índice, que geralmente é 100. Como para expirações padrão, é importante entender que cada classe de opções que são opções listadas no mesmo interesse subjacente tem várias séries de opções diferentes, que são identificadas Como chamadas ou põr por seu símbolo, data de expiração, e preço de exercício. Europeus contra o estilo americano. As diferenças básicas entre opções da equidade e da não-equidade são Que algumas opções de não equity são liquidadas em dinheiro, enquanto que todas as opções de equity permitem a liquidação de entrega física das ações subjacentes De forma similar, algumas opções de não equity têm um estilo de exercício europeu, o que significa que só podem ser exercidas na data de expiração. Por outro lado, são de estilo americano, o que significa que eles podem ser exercidos em qualquer dia de negociação antes de sua data de vencimento Finalmente, os requisitos de margem mínima para opções de capital e não ações são geralmente diferentes. Opções de índice são os mais populares não - Opções, uma vez que permitem aos investidores uma exposição de mercado muito ampla Apesar disso, os investidores devem estar cientes de certas características da opção de índice Primeiro, os estoques de componentes de um índice subjacente são uma importante consideração estratégica Para os investidores que desejam participar no mercado global, Um índice com equidades subjacentes bem equilibradas, não uma pesadamente ponderada em apenas uma ou duas indústrias Em segundo lugar, os investidores que estão lookin G para uma estratégia de hedging deve encontrar um índice que tem ações parecidas com as suas carteiras holdings. Although TD Investimento Direto pode facilitar a negociação de opções em ações canadenses e norte-americanos ea maioria dos índices de mercado, não organizar a opção de negociação em contratos de futuros. Riscos especiais de opções de índice. Fatores que influenciam os preços de opção. Estratégias para reduzir o risco. Muitos investidores orientar clara de negociação de opções porque eles estão familiarizados com os mecânicos envolvidos ou estão preocupados com o risco De fato, um alto grau de risco pode estar envolvido na compra e Venda de opções, dependendo de como e por que as opções são used. It é por esta razão que você deve compreender as diferentes estratégias de negociação opções disponíveis, bem como os diferentes tipos de risco que você pode ser exposto. Options têm apenas uma vida limitada Porque Do que, os titulares de opções correm o risco de perder todo o seu investimento em um período de tempo relativamente curto. Para os escritores opção, os riscos são ainda maiores. Muitos p As pessoas que escrevem chamadas são descobertas, o que significa que não possuem o interesse subjacente. Os roteiros podem incorrer em grandes perdas se o preço do interesse subjacente sobe acima do preço de exercício, forçando-os a comprar os juros a um preço de mercado elevado, mas vendê-los por Muito mais baixos. Similarmente, os escritores colocados descobertos que não se protegem vendendo uma posição curta no interesse subjacente podem sofrer uma perda se o preço do interesse subjacente cair abaixo do preço de exercício da opção s Em tal situação, o escritor põr terá Para comprar o interesse subjacente a um preço acima do valor de mercado atual, incorrendo assim uma perda. Ao negociar em opções de ESTADOS UNIDOS, a transação é executada nos dólares de ESTADOS UNIDOS que o exporiam aos riscos das flutuações no mercado de troca extrangeiro. Segurando e escrevendo múltiplas opções em combinação, ou segurando e escrevendo opções em combinação com compra ou venda curta sobre os interesses subjacentes presentes additi Além dos riscos que acabamos de descrever, que se aplicam geralmente à detenção e escrituração de opções, há riscos adicionais exclusivos para a negociação de opções de índices. Os investidores com posições de spread e alguns outros Estratégias de opção múltipla também estão expostos a um risco de tempo com opções de índice Isso é porque geralmente há um intervalo de tempo de um dia entre o tempo que um titular exerce a opção e um escritor recebe aviso de uma atribuição de exercício Índices opção escritores são obrigados a pagar Dinheiro baseado no valor de índice de fechamento na data de exercício, não na data de atribuição É certo que esse risco é um pouco aliviado pela utilização de opções de estilo europeu. Como discutido anteriormente, os investidores que pretendem usar opções de índices de hedge contra o risco de mercado associado Com o investimento em uma ou mais ações individuais devem reconhecer que isso resulta em uma cobertura muito imperfeita A menos que o índice subjacente pareça de perto um investidor sp , Pode não servir para proteger contra quedas de mercado em tudo. Finalmente, se a negociação for interrompida em ações que representam uma parte substancial do valor de um índice, a negociação de opções sobre esse índice poderia ser interrompido Se isso acontecer, o índice Opção investidores podem ser incapazes de fechar as suas posições e poderia enfrentar perdas substanciais se o índice subjacente se move adversamente antes de retomar as negociações. Ao fazer-se familiarizado com os fatores que influenciam os preços das opções, você será capaz de tomar decisões informadas sobre quais estratégias de investimento opção Trabalho para você. A relação entre o preço de mercado do interesse subjacente eo preço de exercício da opção é um determinante principal do preço da opção. Por exemplo, suponha que as ações de ABCD estavam negociando em 30, ABCD Abr 25 chamadas teriam um valor intrínseco de 5 por ação, que é igual ao seu montante em dinheiro. Inversamente, se as ações da ABCD estavam sendo negociadas em 20, as ABCD 25 de abril teriam um valor intrínseco de 5 por ação E Todas as outras opções são iguais, as opções que têm um valor intrínseco valem claramente mais do que as opções que estão no dinheiro ou fora do dinheiro. O Valor de Tempo de uma opção é igual ao seu prêmio atual menos o Como exemplo, vamos supor que ABCD estoque estava negociando em 30 e você comprar um ABCD Abr 25 chamada para 6 Como acabamos de ver, a sua chamada teria um valor intrínseco de 5, e seu valor de tempo seria 1 prémio - Valor intrínseco O valor de tempo refere-se apenas à crença do titular de chamadas de que o preço de mercado do interesse subjacente aumentará ou à crença do detentor de lançamentos de que o preço de mercado do interesse subjacente diminuirá antes da expiração da opção Normalmente, Pagar um valor de tempo mais elevado quando a data de validade é um longo tempo afastado No entanto, como a data de vencimento se aproxima o valor de tempo está constantemente a ser erodido e, eventualmente, diminui para zero na data de vencimento. Preço do opt As opções sobre juros subjacentes, cujo preço de mercado flutua amplamente no curto prazo, comandam prêmios mais altos para compensar a volatilidade. Opções sobre juros subjacentes menos voláteis terão prêmios mais baixos devido à menor volatilidade.